Sanksiyalar berish vashubhali va gumonli operatsiyalarni bajarilish jarayonini nazorat qilib borish

Ishga qabul qilishda nomzodlarni kollegial komissiya asosida tanlash mexanizmini yo'lga qo'yish;

xizmat pog'onalariga ko'tarilishda shaffoflik ta'minlash.

1. Tuzilma vazifasi va funksiyasi doirasida qarorni loyihasini tayyorlashda, ko'rib chiqishda va qabul qilishda uch va undan ortiq shaxs ishtirok etishi.

2. Tanlov jarayonida korrupsiyaga qarshi kurashish maxsus xizmati xodimi kuzatuvchi sifatida ishtirok etish.

3. Tenderga joylashtirilayotgan texnik topshiriqnomalarni joylashtirilayotda tegishli soha bo'yicha xizmat uchun tashqi ekspertlar xulosasini olishni majburiy talab sifatida kiritish.

4 Korrupsiyaviy xavf-xatarlarni bartaraf etish yuzasidan doimiy ravishda nazorat tadbirlar va ma'sul xodimlarga o'quv-trening mashg'ulotlari o'tkazish

Ishga qabul qilishda nomzodlarni kollegial komissiya asosida tanlash mexanizmini yo'lga qo'yish

xizmat pog'onalariga ko'tarilishda shaffoflik ta'minlash

Yangi nomzodlarni ishga qabul qilish jarayonini to'liq raqamlashtirgan holda qabul qilish jarayonini shaffofligini ta'minlash

Ko'p bosqichli tizmda ishlashni doimiy nazoratga olish hamda manfaatlar to'qnashuviga yo'l qo'ymaslik yuzasidan o'rganish o'tkazish

Mas'ul xoidmlarni muntazam ravishda o'qitish, masuliyatini oshirib borish, ichki reglament talablariga rioya etilishini monitoring qilish

Mazkur funksiyani amalga oshirish jarayonida vujudga keladigan xavf-xatarlarni bartaraf etishda quyidagilar taklif etiladi:

- xarid platformalariga texnik topshiriqnomalarni joylashtirishdan oldin tovar (xizmat) xususiyatidan kelib chiqqan holda tashqi ekspertlar xulosasini olishni talab sifatida kiritish;

- ichki me'yoriy hujjatlariga va tegishli tarkibiy tuzilma (tuzilmalar) nizomidagi davlat xaridlari bilan bog‘liq talablarni takomillashtirish.

Mazkur funksiya jarayonida vujudga keladigan xavf-xatarlarni bartaraf etishda quyidagilar taklif etiladi:

- kredit hujjatlarini rasmiylashtirishni soddalashtirish;

- joriy qilingan CRM dasturi orqali tegishli hujjatlarni anderrayting xizmatiga yuborish jarayonida har bir bosqich to‘g‘risida mijozga SMS-xabarnoma yuborish tizimini joriy qilish;

- jismoniy shaxslarga kredit xizmatlari ko‘rsatishda inson omilini kamaytirishga yordam beruvchi skoring dasturlari singari zamonaviy yechimlarni joriy etish va ularni doimiy takomillashtirish;

- ajratiladigan kreditlarni ta’minotini baholashda elektron bazalardan foydalanish (bunda garovdan taqiqni elektron tarzda yechish dasturini joriy qilish):

- bank xodimlari o'rtasida o'quv-trening mashg'ulotlarini o'tkazish

- Mobil ilova yordamida kredit ajratish mexanizmini joriy etish

Hodimlardan manfaatlar to'qnashuvi bo'yicha deklaratsiyalar olib borish, start updagi ulushdorlar ruyhatini o'rganib borish

Mazkur funksiya jarayonida vujudga keladigan xavf-xatarlarni bartaraf etishda quyidagilar taklif etiladi:

- ichki me’yoriy hujjatlarni takomillashtirish;

- kafolat beriladigan prinsipialning faoliyatini tekshirishda ochiq ma’lumotlardan kengroq foydalanishni yo‘lga qo‘yish.

Tizimni avtomatlashtirish, kredit ajratilishini uning maqsadliligini nazorat qilib borish

1. Plastik kartalarni boshqarish imkoniyatini cheklash.

2. Mas'ul xodimlarni korrupsiyaga qarshi kurashish sohasida o'qitish va ularda korrupsiyaga qarshi kurashishda murosasiz munosabatni shakllantirish.

1. Mas'ul xodimlarni korrupsiyaga qarshi kurashish bo'yicha maxsus o'quv kurslarida o'qitish.

Bankning moddiy texnikalarini saqlash, tasarruf etish, qurilish va ta'mirlash ishlarini moliyalashtirish, avto texnikalarni texnik korikdan o'tkazish hamda ta'mirlash jarayonini monitoring va nazorat qilib borish

Inson omilini kamaytirish maqsadida faktoring xizmatlari ko‘rsatish bo‘yicha elektron hujjat almashinuvini yo‘lga qo‘yish va faktoring operatsiyalari hisobini yuritish jarayonlarini avtomatlashtirish, Korrupsiyaviy xavf-xatarlarni bartaraf etish yuzasidan Ichki audit departamenti tomonidan rejali auditdan o‘tkazish, davriy ravishda mas’ul xodimlarga o‘quv-trening mashg‘ulotlari o‘tkazish.

Barcha jarayonlarda korrupsiyaga qarshi kurashish maxsus boshqarmasi xodimi kuzatuvchi sifatida ishtirok etishi.

Ishtirokchilar bo'yicha ichki tarkibiy bo'linmalar xulosasini olish va xar chorakda amalga oshirilgan xaridlar bo'yicha doimiy ravishda monitoring o'tkazib borish.

HKXKMlarni faoliyatini monitoring va nazorat qilish, ish faoliyatini avtomatlashtirish

Plastik karta emissiyasi bo'yicha mas'ul xodimlarni muntazam ravishda o'qitib borish va javobgarligini belgilab berish hamda o'rganib borish.

1. Tuzilma vazifasi va funksiyasi doirasida qarorni loyihasini tayyorlashda, ko'rib chiqishda va qabul qilishda uch va undan ortiq shaxs ishtirok etishi.

2. Tanlov jarayonida korrupsiyaga qarshi kurashish maxsus boshqarmasi xodimi kuzatuvchi sifatida ishtirok etish.

1) Xar chorak yakuni bilan amalga oshirilgan Xaridlar jarayonini o'rganish va monitoring qilish.

2) Manfaatlar to'qnashuvini oldini olish bo'yicha bilimini oshirib borish doimiy o'qitish ishlarini o'tkazish

Boshqaruv buyrug'i bilan Kartoteka-2 bo'yicha (otziv qilish amallarini) Bosh ofisning Buxgalteriya hisobi va hisoboti departamenti xodimlarining nazorati ostida amalga oshirish.

Kredit ajratish hamda monitoring bilan bog'liq mas'ul xodimlarni doimiy malakasini oshirib borish hamda amalga oshiradigan funksiyasini javobgarligi bo'yicha profilaktik tushunchalar berib borish.

1. Mas'ul xodimlarni korrupsiyaga qarshi kurashish bo'yicha o'qitish va ularda korrupsiyaga qarshi kurashishda murosasiz munosabatni shakllantirish.

Mazkur funksiyani amalga oshirish jarayonida vujudga keladigan xavf-xatarlarni bartaraf etishda quyidagilar taklif etiladi:

- mazkur yo‘nalishdagi ichki me’yoriy hujjatlarga ochiq bazalardan foydalangan holda mijozning qarzdorligi vujudga kelganligini tasdiqlovchi elektron hisob-fakturalarni olish bo‘yicha qo‘shimcha talablar kiritish.

Korrupsiyaga qarshi nazorat tuzilmasi tomonidan o'rganish o'tkazilishini ta'minlash va monitoringni yo'lga qo'yish.